La industria de seguros está preparada para crecer: el 79% espera que los ingresos aumenten durante los próximos 12 meses y la mitad planea ampliar la plantilla, según un informe de Jacobson Group y Aon.
La industria de seguros está preparada para un año de transformación, con el 79% de las empresas aumentando sus ingresos durante los próximos 12 meses, según un reciente estudio del mercado laboral realizado por The Jacobson Group y Strategy and Technology Group de Aon. más de la mitad planean aumentar el número de empleados.
Según el informe, este crecimiento está siendo impulsado por el aumento esperado en los volúmenes de negocios, la expansión a nuevos mercados y la necesidad de abordar la escasez de personal, lo que marca un momento dinámico para las aseguradoras en varios segmentos de la industria.
Las previsiones muestran que los empleos en seguros en general crecerán un 0,58% durante los próximos 12 meses, lo que indica una expansión constante para el mercado de profesionales de seguros. Este crecimiento será impulsado por el sector de vida y salud (L&H), donde se espera que las oportunidades de empleo aumenten un 1,49%, y el sector de seguros de propiedad y accidentes (P&C), donde se espera que el empleo aumente un 0,26%.
En toda la industria, la mayoría de las compañías de seguros se están preparando para ampliar su fuerza laboral.
Según el informe, el 52% de las empresas planea aumentar su plantilla durante el próximo año, mientras que el 34% espera mantener su tamaño y el 14% espera reducir su plantilla. Esta perspectiva es particularmente sólida entre las aseguradoras más pequeñas, ya que el 64% de estas empresas espera incorporar nuevos empleados. Esta cifra supera significativamente las intenciones de contratación de las medianas empresas (52%) y las grandes (41%), lo que destaca un cambio potencial en la dinámica de crecimiento dentro de la industria.
El sector L&H ha mostrado especial entusiasmo por sus planes de contratación: el 69% de las empresas del sector están considerando aumentar su plantilla, frente al 56% en el mismo período del año pasado. Esto está en línea con el crecimiento esperado del sector y sugiere una perspectiva alcista por parte de los expertos del sector.
Según el informe, el 51% de las compañías de seguros de propiedad y accidentes esperan aumentar su plantilla, frente al 65% de la encuesta del año anterior.
Varios factores importantes influyen en la decisión de una compañía de seguros de ampliar su fuerza laboral. Encabezando la lista están las expectativas de un mayor volumen de negocios y planes de expansión a nuevos mercados, y el 38% de las empresas cita ambos factores como impulsores clave para la contratación. Esto indica un optimismo general sobre las perspectivas de crecimiento de la industria y un enfoque estratégico en la expansión del mercado.
Otro factor importante que impulsa las decisiones de contratación es la necesidad de abordar la escasez de personal en áreas específicas, citada por el 24% de las empresas.
Crecimiento de ingresos y tendencias del mercado.
La mayoría de las empresas expresaron optimismo sobre sus perspectivas financieras. Alrededor del 79% de los profesionales de seguros esperan que los ingresos aumenten en los próximos 12 meses, un aumento de 7 puntos porcentuales interanual y refleja una creciente confianza en la resiliencia económica de la industria de seguros.
A la cabeza de este pronóstico optimista están las aseguradoras generales equilibradas: el 90% espera que los ingresos aumenten y el 80% de las aseguradoras comerciales comerciales esperan que aumenten los ingresos. Para las compañías de seguros personales, esta cifra cae al 71%, y el 75% de las compañías de L&H esperan un crecimiento de los ingresos.
La investigación de los factores detrás de estas proyecciones positivas de ingresos revela dos factores clave. El 52% de las empresas cita los cambios esperados en la cuota de mercado como un factor clave. Esto sugiere que muchas aseguradoras están buscando esfuerzos estratégicos para capturar una porción mayor del pastel competitivo de seguros. Posteriormente, el 39% de las empresas citó factores de precios como un contribuyente significativo a los cambios esperados en los ingresos, lo que ilustra el delicado equilibrio entre la dinámica del mercado y las estrategias de precios en la ecuación de crecimiento de la industria.
Retos y adaptación de los empleados
La industria de seguros continúa enfrentando desafíos importantes para atraer y retener a los mejores talentos. Los roles de actuario, ejecutivo y analítico siguen siendo los más difíciles de cubrir, lo que pone de relieve la demanda continua de habilidades especializadas en este campo. Sin embargo, la situación general de la contratación parece estar mejorando. Solo el 11% de las empresas dijeron que se ha vuelto más difícil contratar en comparación con el año anterior, frente al 17% en la encuesta de julio de 2023.
Se espera que las funciones de suscripción, siniestros y tecnología experimenten el mayor crecimiento en los próximos 12 meses. En particular, por primera vez en la historia de la encuesta, la tecnología ya no es el sector más demandado en general, lo que indica un cambio en el enfoque de la industria.
Las prioridades de contratación varían según el tamaño y el segmento de la empresa. Las empresas más grandes están dando prioridad a la suscripción, seguida de la tecnología y los siniestros. Las medianas empresas se centran en análisis y tecnología, mientras que las pequeñas empresas buscan principalmente expertos en reclamaciones y suscripción. En el segmento L&H, los puestos de tecnología y ventas/marketing son los más demandados.
Modelo de lugar de trabajo en evolución
La industria de seguros está adoptando un modelo de trabajo híbrido: el 72% de las empresas espera que la mayoría de los empleados trabajen en un horario híbrido durante los próximos meses. Este cambio refleja una tendencia más amplia hacia acuerdos laborales flexibles, aunque varía según el tamaño y el segmento de la empresa.
Curiosamente, actualmente solo el 4% de las empresas exigen que los empleados vayan a la oficina todos los días, frente al 6% en enero de 2024. Las compañías comerciales de seguros generales están liderando el camino en el trabajo remoto, con un 30% que permite que la mayoría de sus empleados trabajen completamente de forma remota, significativamente más horas que las empresas con líneas equilibradas (10%) y líneas personales (7%).
De cara al futuro, el 6% de las empresas espera que sus empleados estén en la oficina con más frecuencia en los próximos seis meses. Esta tendencia es más pronunciada entre las pequeñas y medianas empresas: el 13% de ellas espera que aumenten sus necesidades en la oficina, en comparación con sólo el 2% de las grandes empresas.
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